Con questa Challenge ti viene richiesto, dato il profilo di un ipotetico cliente, le sue preferenze e i suoi obiettivi, di costruire e illustrare la creazione di un portfolio efficace ed efficiente. Dovrai quindi distribuire il capitale che il cliente metterà a disposizione utilizzando gli strumenti finanziari da te ritenuti maggiormente in linea con le sue esigenze e i suoi obiettivi. 

Elsa, 43 anni, è una piccola imprenditrice con una società di organizzazione eventi molto rinomata nella sua città. È divorziata da anni, vive in una casa in affitto e con una figlia a carico di 9 anni. La sua attività è in attivo da 7 anni e le genera un profitto annuale medio al netto delle tasse di circa 70.000€, dei quali ne risparmia circa 20.000.

Negli anni Elsa è riuscita ad accumulare un capitale finanziario complessivo di circa 150.000€.

Gli obiettivi di Elsa sono sostanzialmente 2 e vengono descritti di seguito.

Obiettivo 1 | Ottenere una rendita complessiva, da qui a 15 anni di circa 500.000€ che le consenta di smettere di lavorare e di girare il mondo, suo grande sogno da quando è piccola.

Obiettivo 2 (prioritario) | Sua figlia Francesca è una bambina dotata di grandissime qualità intellettive e con grande propensione per lo studio e in particolare per la matematica. Elsa vorrebbe, già da oggi, poter garantire per sua figlia il miglior percorso di studi possibile, nelle migliori università del mondo. Stima quindi che per pagare gli studi della figlia siano necessari, da qui a 10 anni, mediamente 120.000€. 

Dato il profilo del cliente, i suoi obiettivi e il suo patrimonio finanziario disponibile, individua il rendimento atteso annuale e, successivamente, effettua l’asset allocation e costruisci il portfolio di investimento al fine di massimizzare il ritorno di Elsa nel tempo.

Nello specifico ti vengono richiesti, in ordine di svolgimento, i seguenti task. 

1. 1. Definisci PIC, PAC e orizzonte temporale per i due macro-obiettivi.
2.  
3. 2. Definisci il rendimento atteso per ogni obiettivo e aggregati.

1. 
   3. Effettua, sulla base del rendimento atteso del cliente, l’asset allocation per tipologia di investimento (per mercato) mostrando la suddivisione con apposito grafico a torta (opzionale: puoi anche fare l’allocazione per singolo obiettivo). Il tuo portafoglio dovrà rispettare i principi base di diversificazione del rischio.

1. 
   4. Scegli gli strumenti finanziari in cui investire adottando i criteri di diversificazione, efficienza e costo e cercando di replicare l’andamento di rendimento medio ricercato.

Illustra nel dettaglio gli strumenti finanziari selezionati indicando nome, prezzo, profilo di rischio, investimento complessivo, peso nel portafoglio, esposizione, area geografica, valuta e descrivendo brevemente lo strumento scelto. 

Non ti viene posto nessun limite sulla scelta degli strumenti finanziari, puoi scegliere tra strumenti a gestione attiva e passiva, tra strumenti gestiti da Azimut e non. 

Alcuni esempi di strumenti finanziari tra i quali puoi scegliere sono i seguenti: fondi di investimento, azioni, obbligazioni, prodotti strutturati, prodotti assicurativi, PIR e piani di accumulo. In generale, per la creazione del portfolio puoi utilizzare qualsiasi combinazione di strumenti finanziari offerti dal mercato. 

Quali siti utili per visionare e scegliere gli strumenti finanziari ti segnaliamo come base di partenza:

• – https://azimut.it/
• – https://azimutinvestment.com/

Per qualsiasi necessità di orientamento aggiuntiva puoi esplorare liberamente il web. Nel prendere le tue scelte, considera come mercato di riferimento quello attuale.

1. 5.OPZIONALE | Sulla base dell’attuale scenario macroeconomico e di sue potenziali evoluzioni su un orizzonte temporale di 1 anno (es. inflazione, discesa dei tassi, recessione, ecc.) ipotizza uno o più ribilanciamenti del portafoglio, su uno o più scenari da te ipotizzati, al fine di mantenere l’andamento previsto.

Tutti i 5 task esposti relativi devono essere illustrati in una presentazione PPT salvata in formato PDF di massimo 12 slide (comprese le slide di copertina e di conclusione). 

Non è previsto un numero preciso di slide per ognuna delle richieste di cui sopra, né un formato preciso di esposizione. Puoi utilizzare grafici, tabelle e testi come desideri. L’unico requisito è l’utilizzo del grafico a torta per esplicitare l’allocazione del portafoglio.

Anche il formato della presentazione e lo stile sono totalmente liberi, ma, qualora volessi, potrai utilizzare come base un template di presentazione standard fornito da Azimut.

L’elaborato in PDF deve essere caricato nell’apposito spazio di upload della pagina dedicata al Talent Program.

Deadline: 13 maggio ore 23:59.

Ogni elaborato viene valutato con un punteggio da 0 a 30 sulla base dei seguenti criteri:

1. 1. Corretta individuazione del profilo del cliente, del PIC, del PAC e del rendimento atteso sulla base dei suoi obiettivi.
2. 2. Appropriatezza dell’asset allocation proposta sulla base del profilo del cliente, del rendimento atteso e dei suoi obiettivi.
3. 3. Capacità di individuazione degli strumenti finanziari adatti, più efficaci ed efficienti.
4. 4. Capacità di lettura degli attuali scenari macroeconomici di breve termine.
5. 5. Chiarezza espositiva.

1. 1. Template standard di presentazione in formato PPT
2. 2. Esempio di portafoglio di un cliente Azimut
   

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